Что даёт статус квалифицированного инвестора

На текущий момент неквалифицированные инвесторы могут покупать только те финансовые инструменты, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах. А квалифицированным открыт доступ к специально выпущенным для них финансовым инструментам, например, паям Закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), некоторым выпускам облигаций и биржевым нотам на Мосбирже, структурным продуктам, внебиржевому рынку (ОТС) и к зарубежным фондовым площадкам, где торгуются:

  • Акции зарубежных компаний. Как акции мировых гигантов, не представленных на Московской и Санкт-Петербургской биржах, так и перспективных стартапов на Американской бирже Nasdaq.
  • Иностранные ETF. Биржевой инвестиционный фонд (ETF) закупает диверсифицированный портфель ценных бумаг, а затем продаёт его по частям в виде акций. Покупая акцию ETF, вы становитесь совладельцем портфеля фонда и автоматически диверсифицируйте средства. На Мосбирже выбор небольшой, всего 16 ETF, тогда как в мире торгуется более 6 000 таких фондов.
  • Депозитарные расписки. Это сертификат от банка, который удостоверяет право на владение определённым количеством акций или облигаций иностранного эмитента.
  • Иностранные государственные облигации. Можно инвестировать в казначейские облигации США, в одни из самых надёжных в мире (рейтинг ААА), и получать купонный доход в долларах.

Помимо доступа к более широкому перечню инструментов, квалифицированные инвесторы имеют возможность совершать сделки с неполным обеспечением. Тем самым они могут увеличивать сумму сделки, используя дополнительные «заемные» средства, за счет наращивания позиций или использовать снижения, открывая короткие позиции, при этом инвестору необходимо учитывать кратно возрастающие при совершении таких сделок риски. Сделки с неполным покрытием не рекомендованы Банком России для неквалифицированных инвесторов.

 

Действующие требования к квалифицированному инвестору физическому лицу

Согласно Указанию Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами», для присвоения квалификации необходимо выполнение одного любого из указанных условий:

  1. Размер вашего имущества — не менее 6 млн рублей. В качестве имущества учитываются ценные бумаги, в том числе переданные в доверительное управление, деньги и валюта на банковских счетах и депозитах. Также учитываются денежные средства на брокерском счете, открытом в БКС. В совокупности они должны составлять 6 млн рублей и больше в расчётный день.
  2. Вы владеете ценными бумагами и производными финансовыми инструментами на сумму не менее 6 млн рублей. В этом случае учитываются биржевые производные финансовые инструменты на брокерском счёте по размеру гарантийного обеспечения, но не учитываются деньги и валюта.
  3. За последний год вы совершили сделки с ценными бумагами и/или производными финансовыми инструментами:
    • в среднем не реже 10 раз в квартал;
    • при этом не реже 1 раза в месяц;
    • на общую сумму не менее 6 млн рублей.
  4. Имеет опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с Финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок, в российской и (или) иностранной организации, либо опыт работы в должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование с Банком России.
    • не менее 2 (двух) лет, если такая организация является квалифицированным инвестором в силу федерального закона, или
    • не менее 3 (трех) лет в остальных случаях.
  5. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации», или не менее одного из следующих международных сертификатов (аттестатов): сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)»

 

Как физическому лицу стать квалифицированным инвестором в БКС

Убедитесь, что вы отвечаете хотя бы одному из требований. Например, если размер имущества на вашем брокерском счете составляет 5 млн рублей, пополните его до необходимой суммы.

Подготовьте документы, подтверждающие, что вы соответствуете требованиям. Это могут быть отчёты брокера, доверительного управляющего, справки о состоянии банковского счета, выписки из лицевого счёта реестра и т.д. С полным перечнем документов и порядком признания квалифицированным инвестором вы можете ознакомиться в Регламенте о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами ООО «Компания БКС».

Подписать заявление на квалификацию и предоставить подтверждающие документы вы можете:

  • Дистанционно:
    • в личном кабинете БКС Мир инвестиций в разделе «Профиль» — «Статус квалифицированного инвестора»;
    • в мобильном приложении БКС Мир инвестиций в разделе «Еще» — «Профиль» — «Статус квалифицированного инвестора».
  • В ближайшем офисе Компании БКС.

Вы можете получить статус квалифицированного инвестора сейчас, чтобы получить доступ к финансовым инструментам, предназначенным для квалифицированных инвесторов, — возможно, более интересным, но более сложным и рискованным*.

 

Действующие требования к квалифицированному инвестору юридическому лицу

Согласно Указанию Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами», для присвоения квалификации необходимо выполнение одного любого из указанных условий:

  1. Размер собственного капитала организации составляет не менее 200 млн рублей.
  2. За последний завершенный год по данным бухгалтерского учета организация имела сумму активов не менее 2 млрд. рублей
  3. За последний завершенный год по данным бухгалтерской отчетности организация имела оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) не менее 2 млрд. рублей.
  4. За последний год организации совершала сделки с ценными бумагами и/или производными финансовыми инструментами:
    • в среднем не реже 5 раз в квартал;
    • при этом не реже 1 раза в месяц;
    • на общую сумму не менее 50 млн рублей.

Если ваша организация удовлетворят хотя бы одному из требований, вам необходимо подготовить и предоставить в БКС пакет подтверждающих документов и подписать заявление в офисе БКС.

Если у вашей организации заключено с ООО «Компания БКС» Соглашение об обмене электронными документами с использованием Системы Диадок, вы вправе с помощью этой системы направить Заявление о совершении сделок для квалифицированных инвесторов с приложением скан-образов документов, подтверждающих соответствие необходимым требованиям. В таком случае электронные документы должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью.

 

С полным перечнем документов и порядком признания квалифицированным инвестором вы можете ознакомиться в Регламенте о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами ООО «Компания БКС».

*Данная информация предоставлена исключительно в информационных целях и не может рассматриваться как, или быть использована в качестве, предложения или побуждения сделать заявку на покупку или продажу, или вложение в ценные бумаги, или другие финансовые инструменты. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций.

С рисками, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, вы можете ознакомиться на broker.ru/regulations (Приложение № 14 Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»). Кроме того, обращаем внимание, что физическим лицам, являющимся владельцами ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, не осуществляются выплаты компенсаций из федерального компенсационного фонда.